Gestion financière et patrimoniale

Au sein de Cerfrance Gironde, cabinet de conseil et d’expertise-comptable, nos conseillers en gestion financière et patrimoniale vous accompagnent dans une relation de confiance pour la construction et l’optimisation de votre patrimoine sur Bordeaux et en Gironde. En tant que Chef d’entreprise, il est judicieux d’établir une stratégie patrimoniale afin de saisir notamment les opportunités mobilières et immobilières afin de sécuriser votre avenir.

Nous proposons accompagnement personnalisé et optimisation fiscale sur différentes thématiques concernant le conseil en gestion de patrimoine :

DES EXPERTS A L’ECOUTE DE VOTRE PROTECTION FAMILIALE

Vos besoins :

Vous souhaitez assurer une protection globale de votre patrimoine afin de garantir la sécurité de votre famille sur l’avenir. La prévoyance vous permet d’éviter des situations inattendues pour vos proches telles qu’une fiscalité trop lourde, une impossibilité de poursuivre des études ou lors d’une maladie, une dépendance, une incapacité ou un décès.

Nos solutions :

  • Réaliser un audit patrimonial
  • Aborder le conseil en investissement et source de revenus complémentaires
  • Optimiser son statut social dans l’entreprise
  • Optimiser la fiscalité liée à votre patrimoine personnel et professionnel
  • Mettre en place des solutions fiscales et juridiques
  • Adapter son régime matrimonial
  • Identifier quels types d’épargnes réaliser
  • Déterminer une stratégie de placement (assurance Vie, Immobilier, SCPI…)
  • Etudier la pertinence d’un contrat d’assurance-vie déjà existant

LA DIVERSIFICATION DE VOTRE PATRIMOINE AVEC CERFRANCE GIRONDE

Vos besoins :

Vous souhaitez des conseils en gestion, protéger votre argent, construire un patrimoine durable ? Notre accompagnement juridique et fiscal permet de vous aider à constituer un patrimoine, le faire fructifier et le transmettre. En effet, nos conseillers patrimoniaux vous aident à établir votre situation patrimoniale selon vos besoins à court, moyen et long terme. Face au marché économique actuel, diversifier son patrimoine et son épargne prend tout son sens : baisse des taux d’emprunt pour l’immobilier, taux du livret A en baisse … Différents investissements financiers et placements sont possibles : monétaires, actions, immobilier, obligations, pierre-papier.

Nos solutions :

  • Réaliser une analyse patrimoniale
  • Evaluer les placements les plus opportuns selon le rendement, le risque et la liquidité
  • Gérer la trésorerie excédentaire de l’entreprise
  • Sélectionner des investissements immobiliers
  • Etudier des placements financiers
  • Souscrire à une assurance-vie

VOTRE ACCOMPAGNEMENT POUR LA PREPARATION RETRAITE

Vos besoins :

Vous souhaitez prendre votre retraite au bon moment ? Les conseillers patrimoniaux Cerfrance Gironde vous aident dans les différentes situations de départ en retraite possibles. Ils pourront vous accompagner dans des solutions d’investissement, de financements, des placements à réaliser afin de disposer d’un complément de revenus, vous aider à préparer votre succession…

Nos solutions :

  • Valider votre âge de départ en retraite
  • Préparer votre assurance retraite
  • Aider dans votre protection contre la dépendance

L’anticipation de votre retraite est importante pour protéger vos proches.

LES CONSEILLERS PATRIMONIAUX VOUS ACCOMPAGNENT JUSQU’A LA TRANSMISSION

Vos besoins :

Vous êtes chef d’entreprise et vous souhaitez transmettre votre entreprise ou votre patrimoine personnel à vos proches, tout en vous assurant la bonne exécution de cette transmission ? Les conseillers financiers et patrimoniaux Cerfrance Gironde vous accompagnent dans les démarches administratives afin d’identifier les leviers et d’optimiser les choix pour vous et votre entreprise.

Nos solutions :

  • Préparer la transmission de votre patrimoine professionnel ou personnel
  • Adapter votre régime matrimonial
  • Etablir des montages juridiques optimisant

Vous avez besoin de renseignements supplémentaires ? Chez Cerfrance Gironde notre 1er rendez-vous est gratuit ! Rencontrez un de nos conseillers spécialisés pour optimiser votre patrimoine et vous assurer un avenir serein.

Les conseillers financiers et patrimoniaux de notre cabinet sont à votre écoute dans les 13 agences en Gironde, Artigues-près-Bordeaux, Mérignac, Bourg sur Gironde, Saint-Savin, Sauveterre de Guyenne, Libourne-Saint-Emilion, Saint Laurent Médoc, Andernos-les-Bains, Cadillac, Marcheprime, Pineuilh, Gujan-Mestras et Langon. Ils se déplacent également dans les communes alentours afin de vous assurer la meilleure proximité.